Компании по всему миру сталкиваются с ростом мошенничества, поскольку злоумышленники все чаще обращаются к искусственному интеллекту (ИИ). Технологии, управляемые ИИ, такие как программы для создания дипфейков, автоматизированные системы фишинга, чат-боты и продвинутая аналитика данных, помогают мошенникам быстро и легко осуществлять свои преступные схемы.
Это усиливает давление на организации, которые вынуждены защищать свои системы и данные клиентов от постоянно развивающихся угроз. Ожидается, что глобальные убытки от мошенничества в 2024 году превысят 343 миллиарда долларов.
Мошенничество угрожает не только финансовым показателям, но и репутации бизнеса, подрывая доверие и негативно влияя на соблюдение нормативных требований.
Как же бороться с мошенничеством в эпоху ИИ? Вот восемь стратегий:
Поддерживайте высокое качество контактных данных: Начните с обеспечения точности и актуальности контактных данных клиентов, используя автоматизированные инструменты проверки. Также проводите регулярную очистку данных, чтобы исключить дубликаты, устаревшие и несуществующие записи. Наличие точного имени, адреса, электронной почты и номера телефона делает процесс проверки более надежным. Обладая этими данными, технология проверки личности может уверенно сопоставлять предоставленную информацию с официальными базами данных или другими авторитетными источниками, избегая расхождений, которые могут привести к ложноположительным или ложноотрицательным результатам.
Подтверждайте точность адресных данных: Используйте инструменты проверки и поиска адресов, чтобы предотвращать ошибки, обнаруживать поддельные данные и обеспечивать проверку и обновление всех адресных данных в режиме реального времени в момент ввода. Это также ускоряет процесс адаптации клиентов, помогая обеспечить превосходное качество обслуживания. В конце концов, проверка адреса — наличие неизменно точного, стандартизированного адреса — обычно признается краеугольным камнем качества контактных данных. А доступ к точным адресам клиентов значительно упрощает сопоставление и проверку личности по нескольким источникам.
Используйте технологии геокодирования: Применяйте инструменты геокодирования для улучшения адресных данных путем определения точного географического местоположения. Это помогает обнаруживать несоответствующие или мошеннические адреса и обеспечивает более точную оценку рисков.
Улучшайте процесс электронной проверки личности (eIDV): Используйте многоуровневые инструменты, сочетающие постоянно работающие автоматизированные цифровые платформы eIDV с проверкой документов и биометрией. Внедряйте решения, работающие в режиме реального времени, и используйте базы данных государственных органов, коммунальных служб и кредитных агентств для точного и мгновенного обнаружения мошенничества.
Мониторьте транзакции с помощью расширенной аналитики: Применяйте инструменты на основе ИИ для анализа структуры транзакций и выявления аномалий. Хотя ИИ создает проблемы для организаций с точки зрения роста мошенничества, он также может помочь предотвратить его. Кроме того, следует использовать поведенческую аналитику для обнаружения подозрительных действий, таких как необычные входы в систему или быстрые транзакции.
Внедряйте проверки «Знай свой бизнес» (KYB): Проверяйте легитимность юридических лиц, с которыми вы работаете, проводя проверку биографических данных, проверку регистрации компании, сведений о конечном бенефициарном владельце (UBO) и финансовой истории для предотвращения мошенничества.
Обеспечьте соблюдение местных/отраслевых норм: Соблюдайте правила борьбы с отмыванием денег (AML), «Знай своего клиента» (KYC) и GDPR, чтобы усилить защиту от мошенничества и избежать штрафов. Проводите регулярные аудиты, чтобы соответствовать меняющимся требованиям.
Сотрудничайте с надежными поставщиками технологий: Работайте с надежными поставщиками решений для проверки личности и обеспечения качества данных, которые предлагают проверенные инструменты предотвращения мошенничества и соответствуют отраслевым нормам.
Поскольку число мошенников, использующих ИИ, в 2025 году увеличится, всем организациям необходимы высококачественные контактные данные и технологии, обеспечивающие точную проверку личности, чтобы бороться с мошенничеством, укреплять доверие, обеспечивать соответствие нормативным требованиям и предоставлять бесперебойное и безопасное обслуживание клиентов.